包括但不限于通过网上银行、手机银行、快捷支付、POS、ATM等渠道发起的账户付款业务属于()
A.非柜面业务
B.柜面业务
C.以上都是不是
A、非柜面业务
A.非柜面业务
B.柜面业务
C.以上都是不是
A、非柜面业务
A.开户人员身份集中在大学生、务工人员、务农人员
B.登记职业以网络、电子科技、信息服务、电子商务、其他的
C.客户开卡目的为日常存取款、转账、工资卡、理财或做生意使用,但无法提供交易对手、代发工资等细节信息
D.无合理理由要求开通正式版个人网银、购买个人网银UK并要求设置较大转账限额
E.开户过程中频繁打电话、看手机、明显按他人指令操作,或偏好使用自助机具开卡,拒绝或含糊回答工作人员提问
F.开户后快速变更联系方式的预留信息,或立即开通网上银行、手机银行、快捷电子支付、免密支付、代收业务等非柜面便捷自己划转业务等
A.快捷贷
B.E捷贷
C.邮E贷
D.便利贷
A.未与客户签订相关电子银行业务的服务协议及合同,或未按规定对重要条款及风险进行告知和说明的
B.违规受理他人代办应有客户亲自办理的电子银行业务的
C.未按规定审查、核实电子银行业务申请人的主体资格和申请材料,或者经审查核实未发现申请人主体资格和申请材料存在严重缺陷的
D.发生业务风险事件,未及时采取措施控制,导致风险事件进一步扩大或造成损失的
A.开展加强型尽职调查,深入了解客户经营活动状况和财产来源,对客户背景及交易情况进行强化调查,对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查,询问客户交易目的、核实客户交易动机,确保交易活动符合客户风险状况。
B.提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
C.合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D.为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
A.提供指引
B.从旁协助
C.引导客户
A.黑名单客户
B.灰1名单客户
C.灰2名单客户
D.白名单客户
对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,包括但不限于以下措施()。
A.禁止通过电子银行办理业务
B.禁止通过自助银行办理业务
C.仅允许办理柜面业务
D.禁止办理跨境业务