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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

以下哪些是需要亲自办理的保全项目()

A.客户签名变更

B.保险合同效力确认

C.投保人变更

D.犹退、退保时合同遗失

E.保单贷款

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E、保单贷款

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第1题
具有现金价值的保险合同或者年金合同【12】(包括个险和团险产品),办理以下()保全项目时,需要开展税收居民身份尽职调查

A.新增客户或信息变更类:包括投保人变更、客户重要资料变更、客户基本资料变更相关个人保全与团体保全项目

B.退保给付类:包括退保、减保、生存金给付、账户型领取相关个人保全与团体保全项目

C.保单复效类,即个人保单或团体保单的保单复效业务

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第2题
保单贷款、挂失退保、保单补发、投保人变更、签名变更、异地保全及保单补发后一年内所有退费项目都需要客户本人亲办()
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第3题
以下说法正确的是()

A.长春中支及下属四级机构所有退保业务不允许代办

B.松原中支及下属四级机构,以下保全项目不允许代办: 年金、满期金领取、受益人变更(含受益人信息变更)、投保人解除合同、保单复效

C.四川关于补签字手续:代签的客户带着身份证件、保险合同到公司客服柜面办理,不得代办或是把申请书拿回去填写

D.济南章丘(保单归属地):退保、减保业务不受理业务员代办,可客户亲办或委托亲属代办

E.淄博(市区及下属各郊县客服中心):个险保单付费类保全业务只允许客户亲办,不允许代办,其他渠道保单可代办

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第4题
投保人在押,且投保人银行账户及相关资产未被依法采取查查封,扣押,冻结等措施,办理保全,需要提供一下哪些资料()

A.保全规则要求的申请资料

B.客户亲自确认的书面申请资料

C.客户本人银行账户复印件

D.面见人员相关资料

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第5题
客户办理保单质押贷款,需要符合以下()条件

A.保单质押借款申请只能由投保人提出,公司不受理其他人提出的借款申请,本业务不受理委托代办

B.最高借款比例依产品条款而定,最低借款额度为人民币1000元。借款到期前不得增加借款金额

C.保单借款期限为3个月,当保单借款本息和与其他各种欠款本息和的总额达到保单的现金价值时,保单效力中止,保单借款继续累积生息

D.申请保单借款后,若再申请涉及保额、保费变化的保全项目,如年龄变更、加减保等,需先清偿所有借款本息和再进行申请

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第6题
因投保单未如实签名,投保人需追认保单效力时,应办理()手续。

A.变更投保人

B.退保后重新投保

C.补充告知

D.要约确认

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第7题
目前不可代办的保全项目有()

A.合同效力确认、保单补发、保单迁移

B.实名认证、更改投保人、保单借款

C.保单冻结、保单解冻

D.联系方式变更 、补充告知

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第8题
陕西咸阳客户在当地客服中心办理保单质押贷款,需携带的材料有()

A.投保人身份证原件

B.保险合同原件

C.投保或续期已使用过的交费存折或银行卡

D.若续期账户停用或没有,需要先办理续期账户变更

E.投保人和被保险人共同签字的《保全作业申请书—保单贷款类》、《保单贷款/退减保业务风险告知确认书》

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第9题
办理投保人变更时,当新投保人非公司已有客户,需要新建客户号,如果在新建客户号时客户信息录入错误,只能通过客户资料变更、年龄性别错误更正等其他保全项目修改()
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第10题
以下可以使用保全远程签名的保全项目有()

A.保单贷款

B.保单贷款预授权

C.续期账户变更 预约终止

D.生存金领取 投保人变更

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