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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

银行保险机构应进行（）、（）的声誉风险管理，与（）、经营状况、（）及系统重要性相匹配，并结合外部环境和内部管理变化适时调整。

A.多层次

B.差异化

C.自身规模

D.风险状况

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第1题

关于银行保险机构建立的消费者权益保护审查机制，以下正确的是（）。

A、对面向消费者提供的产品和服务，在设计开发、定价管理、协议制定等环节应就可能影响消费者的政策、制度、业务规则、收费定价、协议条款、宣传文本等进行评估审查，对相关风险进行识别和提示，并提出明确、具体的审查意见

B、应建立专门的消费者权益保护审查制度，明确审查主体、审查范围、审查要点、审查流程等内容。审查要点应充分覆盖消费者权益保护各项要求，确保审核工作有

C、应结合产品和服务相关投诉、诉讼、舆情、满意度调查等情况，对消费者权益保护审查要点进行更新和完善

D、应健全消费者权益保护审查工作机制，将消费者权益保护审查纳入银行保险机构风险管理和内部控制体系，线上线下并重，风控关口前移

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第2题

有下列情形之一，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件（）

A.银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

B.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的

C.同业业务发生重大违约的

D.引发重大负面舆情的

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第3题

各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员()，积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息共享体系，防止银行员工“带病”流动。

A.处罚信息登记制度

B.严肃内部责任追究制度

C.妥善管控声誉风险制度

D.监管制度

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第4题

做好账户管控处理的客户安抚工作。重点关注防疫期间客户反映的账户突发管控（例如反洗钱管控）导致账户无法正常使用的情况，应积极配合客户经理做好客户安抚和解释。对需进行管控解除的，应按照总分行相关应急流程处理，避免出现因操作不及时导致的声誉风险；对需进行客户尽职调查等处理的，应由柜员负责与客户进行沟通，运营主管做好支持配合工作（）

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第5题

公司进行声誉风险管理应遵循原则为（）

A.预防为主原则

B.积极主动原则

C.及时报告原则

D.全局利益原则

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第6题

根据《保险公司管理规定》，中国保监会有权根据监管需要，对保险机构董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就()等有关重大事项作出说明。

A.保险业务经营

B.风险控制

C.内部管理

D.高管任命

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第7题

银行应设立或指定投诉处理部门，制定投诉处理工作流程，落实岗位责任，及时妥善解决客户投诉事项，积极预防()。

A.合规风险

B.资金风险

C.声誉风险

D.人身风险

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第8题

商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险，操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。

A.法律部门稽核

B.个人理财业务管理部门内部调查

C.商业银行监事会检查

D.审计部门独立审计

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第9题

在反洗钱监管方面，银行保险机构发生下列（)情况的，应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告。①主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订;②反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整、联系方式变更;③涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项;④洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料;⑤对从业人员进行反洗钱和反恐怖融资培训

A.①②③④⑤

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④

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第10题

发生业务人员对银行人员或客户进行误导（包含在朋友圈、工作群等自媒体、邮件或其他方式发布不合规的宣传），引起声誉风险或被监管处罚的情况，公司将如何处罚（）

A.扣5分,通报批评；扣10分，警告

B.扣10分，警告；扣20分，记过

C.扣20分，记过;扣50分，解除劳动合同

D.扣50分，解除劳动合同

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