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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

为在开户时尽量避免浮现各种客户号状况,如下做法对的是()。

A.柜员输入客户证件姓名、类型、号码、国别时务必力求精确

B.在客户开立户口前,先询问与否曾经办理过我行业务

C.如客户提供各种证件,可在同一客户号下增长或删除证件信息

D.如已经存在各种客户号影响客户办理业务,可对可视详细业务为客户谋求解决办法

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第1题
柜面在办理网银开户时,柜员应通过“0126客户账号查询”等交易核实客户号项下所有账户户名与客户证件姓名一致,或虽不一致但可确认为该客户所有。()
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第2题
为确保客户号具有唯一性,办理开户时应做好以下几方面工作:()。

A.客户已经用15位号码的居民身份证开户,再使用18位号码的居民身份证开户时,系统会提示该客户身份证号码需要升位,经办员应对客户的证件号码予以维护。

B.当客户证件类型和证件号码两个要素与系统内已存在的客户资料吻合时,系统提示可能会存在相同的客户,这时经办员需要通过对客户资料进一步认真核对,判断该客户是否已开立客户号。

C.客户持户口簿、护照等证件要求开户时,经办员应询问客户是否在我行办理过业务,同时分别在证件号码栏录入对应的证件号码及居民身份证号码查找客户信息,确认客户未在我行开户后方可办理。

D.证件号码中有汉字的,旧系统用拼音代替;新系统则使用汉字。经办员应注意使用两种可能的编码规则进行客户的查找和确认。

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第3题
C3中新建个人客户,第一页过录继承的ABIS(CIF)资料中个人客户姓名不对时,以下哪些操作是正确的()。

A.客户经理暂停新建开户,先拿客户身份证的原件到柜台的『联网核查系统』中,核验客户证件的真伪

B.若核实后为真,则与客户开户行的柜员或柜面运营管理人员联系,若ABIS中原重号客户没有任何产品或服务存在,则请求删除ABIS(CIF)中的重号的客户资料

C.若ABIS无法删除原有重号客户,则请C3客户经理让客户出示户口簿,以此作为“证件类型”,仍然录入户口簿上的18位身份证号,在C3中新建全新的个人客户

D.至于两个农行客户身份证重号的问题,则请两个客户自行到当地派出所户籍科协调解决

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第4题
“1401-账户升降级交易”优化后,系统不再强制校验客户证件三要素(证件类型、号码、姓名)的一致性,如升/降级客户账号系统留存的证件三要素与办理业务时录入的证件三要素不匹配时,可通过()级别(含)以上柜员授权通过

A.1

B.2

C.3

D.0

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第5题
下列对核对客户身份信息说法正确的是()。
下列对核对客户身份信息说法正确的是()。

A.使用身份证件类型及证件号查询的个人资料须核对客户姓名与证件是否一致。

B.使用账户凭证查询时,只须核对客户姓名与客户提供的证件一致即可。

C.核对一致后,可将结果告知客户,以方便客户核对与修改。

D.打印的客户信息需及时回收,避免客户信息外泄。

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第6题
人行“云互联”平台名单客户前来网点开户时,应()
A.充分核实客户身份信息、确保地址、手机号码等信息真实B.询问客户开户理由,结合客户信息判断开户理由正当的,填写《客户开户核实登记表》后办理开户业务C.名单客户原则上不得加办电子银行业务D.营业结束后将名单中客户开户信息(包含姓名、证件类型、证件号码、账号、账户类型、开户网点、开户理由,是否开通电子银行、开户柜员等)报送上级机构
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第7题
柜台手工合并,柜员确认待合并的客户信息号中的()、()、()必须完全相同,且客户信息号均在同一地区

A.客户姓名

B.证件类型

C.证件号码

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第8题
系统优化后,单位客户开户业务办理时,如单位法人、主要控股股东、代办人、最终受益所有人等身份证件为港澳台居民居住证的,在系统应录入()

A.港澳台居民居住证的证件类型及号码

B.港澳台通行证的证件类型及号码

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第9题
为客户办理业务时,联网核查结果显示,号码与姓名核对一致相符,未反馈照片,此时柜员应当()

A.提示客户提供辅助证件

B.现场主管与柜员再次核实客户本人与证件照片一致

C.询问客户地址与证件地址一致

D.忽略直接为客户办理业务

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第10题
《个人税收居民身份声明文件》审核要点有()

A.审核《声明文件》上 本人(证件姓名)栏位上填写的姓名是否与证件上登记的姓名一致

B.审核签名栏是否有客户签字,如为本人须核对与开户人姓名一致; 如为代理人的,须核对与代理人姓名一致

C.客户开户证件为军人证、武警证的,是否填写并留存了《个人税收居民身份声明文件》

D.如客户开户证件国别或出生国为非中国的,应审核客户在是否为其他国家(地区)税收居民栏位上是否勾选了是

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