B、对于外拓服务确需使用重要空白凭证的业务,可由客户服务经理携带外出,合理预估使用量后按凭证发放相关流程在系统中做好交接,不得超量携带外出。客户服务经理当天外拓完成后,需及时按凭证上缴相关流程将多余领用的重要空白凭证上缴基层营业机构凭证库操作员,同时网点主管需监督相关人员进行凭证轧账,确保账实相符
C、外出期间严禁出借操作员号、越权代客服务,代客操作,必须严格按照操作流程办理业务
D、外拓办理业务期间,应妥善保管手持终端设备、重要空白凭证、业务凭证,确保相关设备和凭证安全
E、外拓办理业务时,应向客户进行有效的风险提示,防范各类电信诈骗
F、外拓服务过程中可对客户信息进行截屏
A.各行外拓申请时需尽量精准估算每笔外拓的业务量,请勿虚报业务量
B.某支行预计到某企业办理借记卡激活,在外拓申请时详细标注办理业务笔数及地点经纬度并备注具体业务为激活即可
C.为加强外拓管理,外拓申请需详细标注业务种类,借记卡开卡需备注代发工资/贵宾卡等
D.不允许外拓申请时长与业务笔数不匹配
A.增加经纪人专业知识:外拓、项目通关
B.培养经纪人新房意识:树立品牌形象;尊重当地文化
C.增加经纪人工作饱和度:新房客户邀约
D.外渠转内渠:分类管理、分类服务;调整返佣政策